Grupy dyskusyjne

Obligacje skarbowe i ankieta MIFID

	Data: 2020-01-10 18:44:46
Autor: J.F.
Obligacje skarbowe i ankieta MIFID
Użytkownik "Arek" napisał w wiadomości grup dyskusyjnych:5e18b4fc$0$526$65785112@news.neostrada.pl... Klient chciał nabyć obligacje, coś się w PKO BP zacięło (2. lub 3. stycznia), odszedł z kwitkiem i z... ankietą MIFID. Zaciekawiła mnie i mam. W założeniach dla sprawdzenia czy klient rozumie ryzyko. Podobno jak nie rozumie to mu niektórych produktów nie można oferować i niektórych zleceń nie zrealizują. Co może klienta wkurzyć ("ile to mogłem zarobić?"). Ale czy pan jest swiadomy ile moze pan stracic ? Np. na tanim kredycie w CHF :-) Ale po co ten cyrk przy zakupie "bezpiecznych" papierów? Na ponad 30 Jest przepis, chyba nawet unijny, to musza. Sie nie zastanawiaja - daja do wypelnienia i do kosza. Gdzies tam chyba profil klienta przy okazji gromadza - co im ogranicza w przyszlosci marketing, wiec znow - "potrzebuja" miec. pytań obligacje (nie określono jakie, mogą być korporacyjne) są w dwóch: czy można sprzedać wcześniej i że na ryzyko wpływa najbardziej "ryzyko emitenta". Konkretnie nt. obligacji skarbowych NIC! Są pytania o obrót giełdowy, zlecenia, akcje, fundusze, struktury, ryzyko walutowe, polisy itp. Żeby chociaż było pytanie o obligacje Wenezueli i jak się zaczęło od rozdawania socjalu i nacjonalizacji... Hi hi - pare lat temu, ankieta, w tym "najbezpieczniejsze papiery to -akcje, -obligacje przedsiebiorstw, -obligacje skarbowe (czy panstwowe) " Odpowiedz wydaje sie jasna ... a akurat kryzys w Grecji byl :-) Na początku jaka sytuacja rodzinna, zawód, wykształcenie, wyskość i źródła dochodów, ile zostaje... to raczej do zdolności kredytowej - bez sensu gdy klient chce przeciwnie - pieniądze przechować. Lub wyłudzenie wrażliwych danych. Są opcie "pomiń"/"odmowa odpowiedzi" ale czy wtedy nie odmówią sprzedaży? Pewnie tak, choc akurat skarbowych moze nie. Bo z odmową to klienta zakwalifikuja do niskiej grupy, ale nasze bezpieczne skarbowki przeciez mozna i niskiej grupie :-) A po co ... moze i jest sens wiedziec czy klient inwestuje comiesieczna nadwyzke, czy ostatnie grosze na czarna godzine ... J.